Два жителя Костанайской области заработали 579 млн тенге на незаконной микрофинансовой деятельности

По данным расследования, в 2024–2025 годах они организовали работу четырёх подконтрольных компаний: ТОО «Союз-Костанай», ТОО «Экспресс Тенге», ТОО «Express Gold» и ТОО «Express.com».

Сеть функционировала преимущественно в районных центрах и посёлках области, предлагая клиентам займы под залог ювелирных изделий. Для этого не требовалось обращаться в банки или другие финансовые учреждения. На самом деле клиентам предоставлялись денежные средства под залог имущества, что по сути заменяло комиссионную торговлю.

За пользование заёмными средствами взималось ежедневное вознаграждение в размере 0,4%. Однако письменные договоры займа с клиентами не подписывались. Для придания сделкам видимости законной комиссионной деятельности использовался пакет формальных документов, где вознаграждение обозначалось как комиссия за отсрочку реализации товара или плата за его хранение.

За два года их услугами воспользовались более 1600 граждан, а доход от незаконной деятельности превысил 579 млн тенге.

Судом им назначено наказание в виде 2 лет лишения свободы с конфискацией имущества: пяти квартир, трёх автомобилей и двух земельных участков.

Приговор суда не вступил в законную силу.