Как казахстанцы могут потерять свои деньги в мессенджерах

Мошенники активно пользуются мессенджерами вроде Telegram или WhatsApp. Они создают поддельные аккаунты, документы или придумывают заманчивые предложения, чтобы завоевать доверие и получить доступ к чужим деньгам. Как рассказывает медиапортал FinGramota, очень часто они пытаются сыграть на желании людей заработать.

**Депозит с необычно высокой ставкой**

Иногда в мессенджерах можно наткнуться на объявления, что известный банк якобы запустил специальную депозитную программу с доходностью значительно выше рыночной. Естественно, такое «предложение» ограничено по времени и количеству участников. Для убедительности мошенники используют логотипы банков, поддельные договоры и документы.

Для открытия депозита остаётся лишь перевести деньги по указанным реквизитам. Однако если это сделать, «менеджер» просто перестанет выходить на связь. Выяснить информацию о новом депозите в самом банке не удастся — такой программы не существует.

Чтобы не попасть в ловушку, следует проверять условия депозитов на официальном сайте банка или через контактный центр. Нельзя переводить деньги на личные счета под видом открытия вклада.

**Инвестиции с гарантированной прибылью**

Также есть случаи, когда пользователям предлагают вложить деньги в торговлю акциями, облигациями или работу инвестиционных платформ. Сначала предлагают внести небольшую сумму. Например, после перевода 100 тыс. теңге через несколько дней на экране уже отображается 130 тыс. «Аналитик» поздравляет с первой прибылью и предлагает увеличить вложения, чтобы заработать ещё больше.

Однако при попытке вывести деньги требуют оплатить комиссию, налог или страховку. В действительности никакой торговли на финансовом рынке может не происходить. Мошенники просто изменяют цифры в поддельном личном кабинете, создавая иллюзию успешных инвестиций.

Казахстанцам стоит помнить, что инвестиции всегда связаны с риском. Гарантировать доходность, особенно высокую, в этой сфере незаконно. Поэтому перед тем, как обратиться к брокеру или аналитику, следует проверить юридическое лицо, наличие лицензии и условия инвестиционного договора.

Иногда лжеброкеры повторно обманывают тех, кто уже потерял деньги. Через свою рекламу они обещают вернуть деньги, которые украли мошенники. Если им поверить — можно потерять свои последние деньги.

**Криптовалюта и закрытые Telegram-сообщества**

Ещё одна распространённая приманка — приглашение в закрытый инвестиционный клуб. Там участников убеждают, что они получили доступ к эксклюзивной информации, которой нет в открытых источниках. Людям предлагают перевести криптовалюту на кошелёк управляющего или пополнить счёт на неизвестной платформе. Иногда запрашивают секретную фразу для восстановления доступа к кошельку.

После получения средств злоумышленники могут исчезнуть, заблокировать пользователя либо продолжить требовать дополнительные платежи.

Важно: операции с цифровыми активами в Казахстане регулируются законодательством. Перед использованием криптоплатформы необходимо проверить её правовой статус, наличие необходимых разрешений и сведения в официальных реестрах соответствующих регуляторов.

**Инвестиции в несуществующее строительство**

Иногда в мессенджерах предлагают вложиться в строительство жилых комплексов или коммерческих объектов. Организаторы показывают фотографии площадок, презентации и документы. Однако за предложением могут стоять люди, не имеющие отношения к застройщику или самому проекту.

Чтобы не попасть в такую ловушку, нужно проверять застройщика и документы на земельный участок. Также следует уточнять наличие разрешений и законность привлечения денег дольщиков. Для этого лучше связываться с компанией через официальные контакты.

**Просьбы перевести деньги от имени знакомых**

Также часто бывает, что мошенники получают доступ к аккаунту другого пользователя. После этого они начинают рассылать всем его знакомым просьбы одолжить деньги. Сообщения могут выглядеть убедительно: используются привычный номер, фотография и история переписки.

Перед переводом денег стоит позвонить знакомому по обычной телефонной связи. Главное — не переходить по подозрительным ссылкам и не сообщать коды подтверждения. Для дополнительной защиты стоит включить двухфакторную аутентификацию в мессенджерах.

**Как защитить деньги от мошенников**

Снизить риск финансового мошенничества помогут несколько правил:

— Проверяйте финансовые предложения на официальных ресурсах.
— Не принимайте поспешных решений под давлением и обещаниями быстрой выгоды.
— Проверяйте получателя и назначение платежа перед переводом денег.
— Не сообщайте пароли и коды подтверждения.
— Используйте двухэтапную аутентификацию.
— Дополнительно проверяйте необычные просьбы о переводе денег от имени знакомых.

Если человек уже перевёл деньги мошенникам, нужно немедленно обратиться в банк и сообщить об этом. Важно сохранить переписку, ссылки, реквизиты получателей и платёжные документы. Также следует обратиться в полицию.

При потере аккаунта необходимо восстановить доступ, завершить неизвестные сеансы и включить двухэтапную защиту. Контакты следует предупредить о возможных мошеннических сообщениях от имени владельца аккаунта.

А вот дополнительные платежи за возврат или разблокировку средств переводить не следует: такие требования могут быть частью повторной мошеннической схемы.