Кредит для себя или для мошенников: банки начнут анкетировать казахстанцев

С 1 октября вступают в силу отдельные нормы Требований к условиям осуществления банковской деятельности. Согласно этим нормам, казахстанские банки должны будут проводить анкетирование своих клиентов перед выдачей онлайн-займов.

Казахстанские банки будут проводить анкетирование заёмщиков, чтобы понять, не действуют ли они под влиянием третьих лиц. Дело в том, что мошенники часто представляются «менеджерами банков», «полицией» или «службой безопасности». Они запугивают своих жертв и под разными предлогами вынуждают их оформить кредит. В итоге жертва оформляет заём, а полученные деньги переводит на «безопасный счёт», который на самом деле принадлежит мошенникам или дропперам.

Формально человек берет кредит сам, но фактически действует под давлением и по чужой инструкции. Новая анкета поможет выявлять такие ситуации.

Банк будет задавать казахстанцам всего 7 вопросов:

1. Кто предложил вам оформить данный кредит?

2. Вы обратились в банк лично или по просьбе других лиц (службы безопасности, правоохранительных органов, неустановленных лиц и других)?

3. Для каких целей вы оформляете кредит?

4. Вы ознакомились с условиями кредита (сумма, срок, процентная ставка, график погашения)?

5. Никто не оказывает на вас давление или не торопит с оформлением кредита?

6. Вам советовали скрывать оформление кредита от сотрудников банка или родных?

7. Получали ли вы ранее звонки с предложением «защитить ваши деньги» или «проверить операции по счету»?

Ответы вроде «для проверки счета», «для перевода на безопасный счёт», «оформить срочно», «никому не рассказывать» для банка становятся «красными флагами».

Если анкета показывает признаки мошенничества или воздействия третьих лиц, банк проведёт дополнительную проверку, разъяснит клиенту риски и после этого может решить:

• Выдать заём;

• Приостановить оформление до выяснения обстоятельств;

• Отказать в выдаче займа.

Таким образом, банк с помощью анкеты сможет задать заёмщику неудобные вопросы и не выдать деньги там, где ситуация выглядит подозрительно, тем самым защитив заёмщика от мошеннического кредита.