Предприниматель осуждён за 78 незаконных займов в Северо-Казахстанской области

За незаконную предпринимательскую и микрофинансовую деятельность в Северо-Казахстанской области суд приговорил мужчину к 2 годам ограничения свободы, сообщают в агентстве по финансовому мониторингу.

В ходе следствия департаментом АФМ по СКО были установлены обстоятельства 78 эпизодов незаконной выдачи займов. Обычно заёмщиками становились граждане, остро нуждавшиеся в денежных средствах и не имевшие возможности получить банковское финансирование, отмечается в сообщении.

Для выдачи займов использовались две схемы.

В первом случае нотариально оформлялся договор займа, однако фактические условия сделки в нём не отражались.

Сумма включала как выданные заёмщику средства, так и проценты за весь период пользования займом. В обеспечение возврата денег оформлялся залог имущества, констатируют в АФМ.

Во втором случае факт займа маскировался под договор купли-продажи. Деньги за имущество фактически не передавались, а само имущество использовалось как обеспечение займа. После возврата денежных средств договор расторгался, и имущество возвращалось владельцу, добавляют в ведомстве.

«Таким образом, под видом гражданско-правовых сделок фактически осуществлялась систематическая выдача денежных средств под проценты и залог имущества», — говорится в сообщении.

В результате незаконной деятельности был получен преступный доход в размере 774 млн тенге, за счёт которого приобретались дорогостоящие активы.

«По приговору суда в доход государства конфискованы 6 квартир, автомобиль Toyota RAV4, мотоцикл Kawasaki KLX250, а также ценные бумаги стоимостью 280 млн тенге», — подчёркивается в сообщении.

Приговор суда не вступил в законную силу.